„Ein gutes Portfolio ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren. Es ist eine ausbalancierte Einheit, die dem Investor gleichermaßen Chance und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen zukünftigen Entwicklungen bietet. Der Anleger sollte daher auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt.“

Harry M. Markowitz
(Nobelpreisträger für Wirtschaftswissenschaften 1990)

Durch Diversifikation, also die Streuung in unterschiedliche Fonds, wird das Risiko gesenkt. Dabei ist zu berücksichtigen, dass das Risiko um so mehr gesenkt werden kann, je geringer die Korrelation zwischen den einzelnen Fonds ist. Daraus folgt, dass z.B. die Hinzunahme von hochriskanten Fonds das Risiko des Fonds-Portfolios senken kann (wenn eine ausreichend niedrige Korrelation zu den existierenden Fonds besteht). Gezielte Diversifikation führt dabei zu deutlich besseren Anlageentscheidungen und einer enormen Risikosenkung als gar keine oder naive Diversifikation. Neben der Risikosenkung führt die Diversifikation automatisch zur Erhöhung der langfristigen Wachstumsrate. Undiversifizierte Portfolios sind dagegen keine optimale langfristige Kapitalanlage.

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