Aufgrund der großen Anzahl von Investmentfonds ist die passende Auswahl für den Einzelnen sehr schwierig. Versicherungsmakler und Finanzdienstleister können hier wertvolle Hilfe leisten. Sie haben Tools, die gezielt die Fonds auswählen, die für Ihre individuelle Zielsetzung und Risikoneigung geeignet sind. Zusätzlich haben sie die Möglichkeit, über Internetplattformen fast alle zugelassenen Fonds anbieten zu können. Vorteile sind, dass nur einmal Depotgebühren anfallen, eine Aufstellung zu Jahresende erstellt wird mit allen wichtigen Informationen und der Berater vielfältige Analyse- und Auswertungsfunktionen zur Verfügung hat, um das Depot zu optimieren. Der Berater finanziert sich zwar durch den so genannten Ausgabeaufschlag, allerdings sollte berücksichtigt werden, dass diese qualifizierte Hilfe ihren Preis wert ist. Das umfassende Know-how, die Instrumente zur besten Fondsauswahl und Tools wie die Markowitz-Analyse (Chancen-Risiken-Analyse) zur Depot-Optimierung spiegeln sich später in der Rendite wieder.

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